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Qual a importância do perfil do investidor?

É comum que, ao não se sentir muito bem, as pessoas realizem automedicação, muitas vezes seguindo conselhos de terceiros, mas nem sempre essa é a melhor alternativa: pode ser que o autodiagnostico esteja errado, o remédio pode não trazer os resultados esperados e piorar os sintomas.

Quando se trata de investimentos, há uma situação semelhante: o melhor investimento para uma pessoa, pode não ser o mais indicado para outra, pois os fatores que influenciam essas escolhas são amplos e diferem de individuo para indivíduo.
Assim, no caso de enfermidades, o recomendado é ir ao médico e, no caso de investimentos, um especialista do setor também deve ser consultado.

Após responder o questionário, você estará enquadrado em um dos perfis: conservador, moderado e agressivo/arrojado.
De acordo com o perfil identificado, você poderá receber direcionamentos para seus investimentos que estarão muito mais adequados ao perfil de risco, horizonte e objetivo de investimento.

É importante ressaltar que o perfil de investidor não é imutável – ou seja: os investidores podem e vão mudar de perfil ao longo do tempo, principalmente quando adquirem mais experiência e conhecimento de como funciona o mercado financeiro.

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Conheça os principais tipos de perfil investidor

Conheça os principais tipos de perfil investidor

Conservador

Como o próprio nome sugere, esse investidor tem maior aversão ao risco. No geral, é esse investidor busca receber ganhos reais com o menor risco possível, mesmo que para isso tenha que renunciar a certa rentabilidade.
Neste sentido, os investimentos em Renda Fixa são os que têm maior afinidade com esse perfil. CDBs, títulos públicos e fundos de renda fixa são alguns dos produtos preferidos desses investidores.

Moderado

Neste caso, o investidor corre um risco médio em suas aplicações – ele está disposto a assumir riscos um pouco maiores para ter uma rentabilidade também maior; mas, ao mesmo tempo, não renuncia a certa segurança. Por isso, ele investe tanto em opções mais seguras, quanto em outras opções mais arrojadas, compondo um portfólio diversificado em produtos e riscos.
Geralmente, os investidores moderados já têm maior conhecimento de como funciona o mercado financeiro.

Arrojado ou agressivo

Investidores agressivos ou arrojados estão dispostos a correr riscos para ter maior rentabilidade. Em uma carteira de investimentos, a maior parte de suas aplicações está em produtos de renda variável, como ações, fundos de ações, opções, entre outros.
É importante que investidores agressivos tenham inteligência emocional para lidar com possíveis perdas financeiras – além, de economias ou fontes de renda para lidar com essas situações. Normalmente, investidores desse perfil têm conhecimento do mercado financeiro e um patrimônio maior.

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O que é perfil do investidor?

O QUE É PERFIL DO INVESTIDOR?

 

A escolha de bons ativos para composição de um portfólio de investimentos começa com o autoconhecimento do investidor para que a escolha seja realizada da maneira mais assertiva possível. E é por isso que existe o perfil de investidor, também conhecido como suitability.

Esse é um passo primordial para iniciar a jornada de investimentos e uma exigência da CVM (Comissão de Valores Mobiliários), órgão responsável por regulamentar todo o universo de investimentos.

Trata-se de um questionário no qual o investidor preenche com as suas informações pessoais e financeiras para que a instituição financeira possa oferecer produtos mais adequados para cada pessoa.

É importante ressaltar a importância de realizar uma reflexão profunda sobre o perfil do investidor e respondê-lo honestamente, já que é essencial estar confortável com as escolhas realizadas no seu portfólio.

Além disso, você pode sempre contar com a assessoria da SYM Investments, formada por profissionais qualificados que irão auxiliar na identificação do perfil investidor e escolha dos melhores produtos para o seu portfólio.

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