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Fechamento Mensal • Setembro, 2024
Fechamento Mensal – Setembro, 2024
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📅 Por que Planejamento Financeiro é Importante?
O planejamento financeiro é o processo de criar um plano detalhado para atingir suas metas financeiras. Envolve a gestão cuidadosa de suas finanças, desde o orçamento até os investimentos e a aposentadoria.
🔑 Benefícios do Planejamento Financeiro:
Controle Financeiro:
Ter um plano financeiro ajuda a controlar seus gastos, evitando dívidas desnecessárias e garantindo que você viva dentro de suas possibilidades.
Atingimento de Metas:
Um bom planejamento financeiro permite que você defina e alcance metas financeiras a curto, médio e longo prazo, como comprar uma casa, financiar a educação dos filhos ou se aposentar confortavelmente.
Segurança e Tranquilidade:
Com um planejamento financeiro, você se prepara para imprevistos e emergências através de diversos produtos de investimento, garantindo uma maior segurança e conforto para o cotidiano.
Comece hoje a planejar seu futuro financeiro. A tranquilidade começa com um bom planejamento. 🌟📊
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Gestão de Riscos nos Investimentos:
Protegendo seu patrimônio de maneira inteligente
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Seu investimento, nosso compromisso.
A importância da liquidez nos Investimentos:
Mantendo seu portfólio ágil e seguro
📊 O que é Liquidez?
Liquidez é a capacidade de um ativo ser rapidamente convertido em dinheiro sem perda significativa de valor. É um dos principais fatores a serem considerados ao montar um portfólio de investimentos equilibrado.
🌟 Por que é essencial?
Preparação para Emergências:
Investimentos líquidos garantem que você tenha fundos disponíveis para lidar com emergências financeiras de forma rápida e eficiente.
Flexibilidade nas Decisões:
A liquidez permite que você faça ajustes em seu portfólio com facilidade, adaptando-se a mudanças no mercado e nas suas necessidades pessoais.
Oportunidades de Investimento:
Com liquidez, você pode aproveitar novas oportunidades de investimento que possam surgir sem a necessidade de vender ativos a preços desfavoráveis.
Mantenha-se preparado e seguro com uma parcela dos seus investimentos em liquidez. A flexibilidade financeira é a chave para uma gestão eficiente do patrimônio. 🔑🚀
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Resumo do Mercado Financeiro
📈 Pós-fixado: Spreads de crédito estabilizados e Selic a 10,5% a.a. Rendimentos altos, mas cuidado com risco de crédito!
📉 Inflação: Preferência por títulos públicos curtos, NTN-B com IPCA +6,3%. Exposição a títulos isentos de IR é atrativa!
📊 Prefixado: Foco em títulos de curta duração (1,5-2 anos) com prêmios elevados. Cuidado com incertezas fiscais!
🌍 Multimercados: Exposição neutra. Desafios nos últimos 36 meses, aumento de exposição a ativos internacionais.
📈 Renda Variável Brasil: Preços atrativos para longo prazo, mas mantenha exposição neutra devido às incertezas.
📊 Fundos Listados: Atrativos pelo dividend yield isento de tributação.
🌱 Alternativos: Exposições pouco correlacionadas e alto potencial de retorno no longo prazo.
🏦 Renda Fixa Global: Expectativa de cortes de juros pelo Fed em 2024, alocação neutra sugerida.
📉 Renda Variável Global: Mercado positivo, especialmente nos EUA. Tendência de rotação setorial nas exposições.
📲 Fique de olho nas tendências e diversifique seu portfólio! 💼🌍
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O período para realizar a declaração do Imposto de Renda 2024 está prestes a iniciar, e é essencial que você esteja preparado para cumprir suas obrigações fiscais. Este ano, algumas mudanças importantes foram implementadas, as quais é crucial que você conheça para evitar problemas com o Leão.
O que mudou em 2024?
A elevação do limite de isenção para R$ 30.639,90 e o aumento do limite de rendimentos isentos e não tributáveis para R$ 200 mil são exemplos dessas mudanças, as quais têm um impacto direto na obrigatoriedade da declaração e nos valores de dedução.
Além disso, ocorreram alterações significativas relacionadas aos fundos exclusivos e offshores.
A Lei 14.754/23 agora estabelece que os contribuintes que optaram por detalhar os bens da entidade controlada como se fossem da pessoa física, aqueles que possuem trusts e aqueles que desejam atualizar bens no exterior devem preencher a declaração do Imposto de Renda.
Outras mudanças importantes estão relacionadas a embarcações aéreas, as quais terão suas informações obtidas automaticamente via Registro de Aeronaves Brasileiro na declaração pré-preenchida, e a identificação de criptoativos na declaração.
Quem precisa declarar?
Se você obteve em 2023:
- Rendimentos tributáveis acima de R$ 30.639,90;
- Rendimentos isentos acima de R$ 200 mil;
- Receita bruta superior a R$ 153.199,50 em atividade rural;
- Detinha a posse ou propriedade de bens e direitos que totalizavam mais de R$ 800 mil até 31 de dezembro de 2023.
Se você se encaixa em qualquer uma dessas categorias, é obrigatório declarar o Imposto de Renda.
Além disso, há outras situações específicas que exigem a declaração, como a posse de investimentos em trust no exterior e a atualização de bens no exterior.
Documentos necessários
Para realizar a declaração corretamente, é essencial separar documentos como comprovantes de rendimentos, informes de instituições financeiras, comprovantes de despesas médicas e educacionais, entre outros. Organize-se para evitar problemas e agilizar o processo de declaração.
Programa do IR 2024
O programa gerador da declaração já está disponível para download no site da Receita Federal. Fique atento para baixar o programa e iniciar o processo de declaração.
Prioridades para restituição
A Receita Federal mantém as prioridades para recebimento da restituição do Imposto de Renda, favorecendo grupos como idosos, portadores de doenças graves e deficiências. A entrega antecipada da declaração continua sendo uma vantagem para garantir um pagamento mais rápido.
O que acontece se perder o prazo?
Quem não entregar a declaração dentro do prazo está sujeito a multas que podem variar de acordo com o atraso. Evite transtornos e cumpra com suas obrigações fiscais dentro do prazo estabelecido.
Fique informado
Acompanhe as atualizações da Receita Federal e esteja sempre informado sobre as mudanças e novidades relacionadas à declaração do Imposto de Renda. A transparência e o conhecimento são fundamentais para uma declaração precisa e sem complicações.
Em caso de dúvidas, procure sempre um contador ou profissional qualificado para auxiliá-lo. Não arrisque cometer erros que possam gerar problemas futuros. Prepare-se com antecedência e cumpra suas obrigações fiscais de forma tranquila e segura.
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